“与时俱进”的洗钱技术

众所周知,洗钱主要是通过各种手段掩饰和隐瞒所得财产的来源,让来源不正当的钱在形式上能够合法化。通常而言,不法分子会通过旅行支票、赌场、债券期货、古董、空壳公司、保险、基金、人头账户、外币等手段来达到洗钱的目的,而在科技突飞猛进的当下,互联网或将成为洗钱者们的首选。

比如,当前网络虚拟货币已经悄然变身,形成了一个极为庞大的交易市场,一些热门游戏的游戏币与美元的汇率每天都会更新,走势几乎是现实金融市场的翻版,这就意味着,只要懂得一定的网络技术,就很可能利用互联网尚不完善的监管机制从而达到洗钱的效果。拿比特币举例吧,2013年至2016年间完成的所有比特币交易中不到1%具有非法性质,这代表着有少数人在利用比特币进行洗钱工作,连当年臭名昭著的IS也曾使用比特币来进行付款,其覆盖范围可想而知。

“与时俱进”的洗钱技术-第1张图片-OKX官网

2021年11月2日,福建泉州南安警方在配合重庆警方进行一起网络诈骗案件侦查时,抓获嫌疑人孙某。经调查,警方意外发现孙某的洗钱模式不同于以往的非法第四方支付,而是用的“数字人民币”。

随后民警在南安市抓获嫌疑人严某、孙某皓、陈某等8名嫌疑人。经审讯,以陈某为首的洗钱团队为了非法获利,盯上了数字人民币支付交易隐私性强,调查难度增加的特点,便开始通过数字人民币方式进行洗钱,以逃避公安机关的查处打击。

同样,2021年的2月份,江苏无锡梁溪警方因一“仅需支付1元即可观看海量视频”的app梳理出一个集开发“暗雷”软件、提供洗钱通道和提款变现的全链条违法犯罪团伙。

经过审查,该团伙累计作案1000余起,非法获利100余万元。四名主犯中,3人分别被无锡市梁溪区人民法院以盗窃罪判处8个月到4个月不等的有期徒刑,另有一人因另涉其他罪名,待判决中。

至此,警方特意提醒,暗雷软件经常和一些黄色直播软件捆绑在一起,表面上与一般APP无异,其背后却隐藏着可对你进行种种诈骗、勒索、盗取等非法手段的危险病毒。

至于这种app所带来的洗钱方式则很简单,就是通过观众们的“礼物”来达到“使源头合法的目的”。

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我们的网络日益发达,在全世界都在讲究数字经济的当下,每个人都该对随之而来的新型违法违规事件有着绝对的警惕心,杜绝犯罪行为的同时更该提高安全意识。

来源:安在