投资虚拟货币被骗真金白银(平安长沙・反电诈在行动)

长沙晚报全媒体记者 聂映荣 通讯员 翟安

“虚拟货币”在电诈领域是诈骗分子口中的热词。他们以投资虚拟货币为名,引诱受骗者陷入虚拟的“致富梦”,最终造成巨额财产损失。11日,长沙市反诈中心通报、剖析了一起投资虚拟货币电诈案件,并发布了防骗预警。

案件

“老师”带着投资,本钱被骗

去年12月初,长沙的谭女士被一名网友拉入一个“带你圆梦”QQ群,两名“老师”在群内轮流语音授课,讲解“投资理财”知识。

12月23日下午,群里的“杨老师”讲课时称,其师兄“王总”是北京证券交易所的高管,该交易所刚引进了“Bielke”虚拟货币投资平台,收益很高,推荐大家下载,并在群里发送了下载网址。

谭女士下载了这个APP,注册进入后,发现该APP里有一些介绍虚拟货币的文章和一些客户投资赚钱的案例。想通过投资赚钱的谭女士有些心动,便联系了“杨老师”。

“杨老师”告诉她,虚拟货币只在国外发行,在国内投资虚拟货币只能私下通过内部渠道购买。“杨老师”让谭女士将钱转给他,由他代操作,盈亏数据可以在平台查看。

今年1月初,谭女士分两次向“杨老师”指定的银行卡转账8000元。1月4日,谭女士查看平台,发现已盈利9500元。当晚,“杨老师”向谭女士转账6500元,并称如果要提现剩余的钱,需要交30%的手续费。谭女士觉得收益可观,便加大投入,随后6天先后向“杨老师”转账8次。

谭女士每天查看盈亏,发现其账户始终处于盈利状态,因觉得提现手续费太高,就一直没有提现。1月10日晚上,谭女士发现平台无法登录,便联系“杨老师”,对方却迟迟不回复,她这才意识到自己被骗了。

讲座

诱发“浅层思维”,激发贪念

“这就是利用受害人的贪念行骗的典型电诈类别。”长沙市反诈中心民警分析称,在这一类诈骗中,骗子刚开始并不直接推荐投资虚拟货币,而是先以“老师”的身份在微信群、QQ群等平台开展投资讲座,诱发大多数人的“浅层思维”,相信其说辞。

实际上,“老师”的讲座是一个“引子”,其目的一是抓住受害人对虚拟货币不了解或一知半解的特点,诱导受害人对投资虚拟货币产生兴趣;二是逐步获取受害人信任,并通过群友晒出假盈利截图,激发受害人的从众心理,引诱受害人“凭感觉、凭经验”落入圈套。

行骗时,“老师”还会向受害人透露“内部渠道”,让受害人先进行小额投入,然后快速返利让受害人尝到甜头,进一步激发受害人的贪念,进而加大投入,越陷越深。

提醒

引导投资虚拟货币,都是诈骗

除分析受害人一步步落入骗局的心理状况以外,长沙市反诈中心民警还进一步揭露了此类诈骗的行骗手段。民警介绍,骗子第一步是“广撒网”,随机添加大量网友,将这些网友拉进早设好的“投资理财交流群”。骗子在群里假扮“老师”“专家”讲解投资知识,透露“内幕消息”,群里还有其他骗子假扮“网友”,吹嘘“专家”实力或分享自己“赚大钱”的经历。

骗子的第二步就是诱导受害人投资虚拟货币,以“国内不能直接购买虚拟币”为借口,诱骗受害人将资金转到指定银行账号,小额投资后,骗子快速返现让受害人尝到甜头,目的是“放长线钓大鱼”。

骗子的第三步是在平台后台数据库修改数据,让受害人不断在平台账户上看到盈利假象,并编造高额提现手续费,让受害人不轻易提现,延长诈骗时间,骗取受害人更多钱。

长沙市反诈中心提醒市民,在我国,投资虚拟货币不受法律保护,网上所谓的“老师”引导转账投资虚拟数字货币的,都是诈骗。大家不要点击安装他人推荐的来历不明的APP进行投资理财,不要盲目加入未经核实的投资理财群。此外,投资理财要选择合法正规的平台和机构。